“AI最大的魅力是未知的快乐”，“硅基投资时代，AI应用关键在于体系化”，“AI可实现企业家办公室服务定制化的规模化……”5月28日，在第二十届深圳金博会上，“第四届香蜜湖财富管理论坛”举办。作为本届金博会“1+5+N”会议矩阵中财富管理板块的重要抓手，论坛由深圳市财富管理协会主办，紧扣AI技术与财富管理的深度融合，一系列前沿观点碰撞，为金融赋能实体经济提供前沿解题思路。
基金全链同盟启动，已有54家成员单位加入
深圳市委金融办资本市场处相关负责人指出，深圳作为粤港澳大湾区的核心引擎，被福布斯评为全球财富增长最快的城市，全市财富管理规模超过31万亿。在AI技术深刻重塑财富管理行业底层逻辑的当下，深圳将持续为金融与科技的深度融合提供制度保障与政策支持，更好地推动资金方、投资机构和服务方深度耦合。
为响应资金方、投资机构和服务方深度耦合的使命要求，在深圳市委金融办、深交所指导下，由深圳市财富管理协会主管的基金全链同盟发布。同盟由招商银行总行、平安银行总行、招商证券、中金财富、国信证券作为理事长单位，以私募基金发展为核心，由银行、理财、证券、资管、家族办公室等共同构成。2026年1月筹建至今，吸引超过54家成员单位加入，包括招银理财、平安理财等近30家资金方，20余家境内外投资机构与服务方等，致力于整合财富管理行业各方资源，促进机构间协同联动，为深圳建设国际财富管理中心提供坚实生态支撑。
深圳打造家族办公室信息联络库
家族办公室是财富管理领域的重要组成部分，其行业高质量发展，离不开真实数据的支撑，也需要打破信息壁垒、增强行业互信。为精准把握行业真实需求，吸引全球优质家族办公室汇聚湾区，深圳市财富管理协会联合深圳市家族办公室促进会启动家族办公室信息联络库项目。该联络库依托《家族办公室》团体标准，将集行业真实数据，服务政策建言、赋能机构发展、助力人才培养于一体，是完善家办行业基础设施建设的又一重要举措。
为破解行业发展痛点、探索未来增长路径，深圳市财富管理协会2026年度四大行业课题开题，以《2026年湾区财富管理白皮书》为核心，覆盖《期货及衍生品在科技企业风险管理与资产配置中的应用研究》《科技金融行业实践报告》《上市与并购行业实践报告》等业内关注的热点痛点、探索深圳财富管理发展新路径。
“AI+财富”激活产融生态无限可能
创投界寻找从实验室到量产线的“双栖”人才
当市场还在为具身智能的概念热度争论时，东方富海合伙人高剑光带来源于产业一线的冷静思考。他结合自身十余年深耕硬科技领域创业投资的经历，系统拆解了从通用机器人到核心零部件的全链路投资逻辑，认为投资人不应对“宏大叙事”盲目跟风，更要看重团队量产交付的真本事，不迷信顶刊论文，而是从实验室到量产线的“双栖”人才。布局数据、零部件、垂直场景到人形机器人，不仅要看长坡厚雪，还要看这条赛道上“没你不行”的能力。和泡沫共舞，在非共识阶段提前卡位，陪伴团队穿越周期。
AI最大的魅力是“未知的快乐”
以“AI大模型与多模态数据驱动下的量化私募新范式”为议题，衍盛资产、因诺资产、超量子基金及九坤投资的嘉宾代表同台论道。“在盯着AI已经帮我们干了什么之余，更应关心还有什么没干成。”衍盛资产总经理李达表示，AI最大的魅力是“未知的快乐”，它会改变交易结构、客户需求，帮我们实现整体证券投资效率的提升；也能反哺社会，在投资之外的延伸领域，比如能源、电力的量化预测等方面做出卓越贡献。
硅基投资时代，AI应用关键在于“体系化”
“AI不是替代人，而是在不同策略场景中嵌入式地提升效率。”因诺资产合伙人沈星尧提出，多策略协同，每个场景设计最合适的AI“驾驶模式”，人的独特认知才是无法被复制的护城河。超量子基金合伙人聂稳表示，应追求人机结合的螺旋上升。人定义问题边界，AI做挖掘，反过来加深人对金融底层逻辑的理解。未来三五年，不会用AI的机构会被甩开，但更关键的是会不会“体系化”地用——不是跑个模型就叫AI，而是让每个投研单元都能被AI辅助。硅基投资时代，体系化能力定胜负。
AI可实现企办服务定制化的规模化
AI正在给家族办公室带来哪些改变？香港中文大学（深圳）高等金融研究院金融科技中心负责人、深圳数据经济研究院可持续金融研究与金牛资产管理研究中心主任吴海峰表示，AI可破解海外资产配置信息壁垒，赋能家族办公室全球投研与买方投顾服务。中信建投证券企业家办公室秘书处负责人陈依依表示，通过信谛听这个前沿的AI投资投研工具进行自然语言编程，投资团队和使用的客户都显著提升了投资能力。同时，证券业企业家办公室以前要做规模化必须先标准化，而现在借助AI能做到定制化的规模化，拜访客户前一键生成分析报告。围绕人机关系及家族办公室人才核心壁垒，嘉宾们达成共识：在家族办公室领域将形成人机协同的未来格局，AI是高效工具，却也无法替代人类的信任搭建、风险直觉、长期主义信仰等核心能力。
